ตั้งค่า MetaTrader 5 กับ Kasikorn Securities

MetaTrader 5 ไม่ใช่แพลตฟอร์มเทรดหลักของ Kasikorn Securities และจะไม่ปรากฏบนหน้าเว็บ KS Trade หรือในแอป KS Trade+ เลย ผลิตภัณฑ์ที่บริษัทนี้ให้บริการผ่านแพลตฟอร์มของตัวเองคือหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศผ่าน KS Global Invest กองทุนรวม และฟิวเจอร์ส ถ้าเปิดหน้าตั้งค่า MT5 แล้วหาไม่เจอ นั่นไม่ใช่บั๊ก แต่เป็นเพราะช่องทางนี้ไม่มีอยู่จริงตั้งแต่ต้น

คำถามที่ต้องตอบให้ตรงก่อน คือคุณกำลังตามหา MT5 ในฐานะลูกค้า Kasikorn Securities หรือในฐานะคนไทยที่อยากเทรด forex/CFD แล้วเห็นชื่อบริษัทนี้ปนอยู่กับโบรกเกอร์อื่น สองกรณีนี้ทางออกต่างกันคนละเรื่อง

MT5 มีให้ใช้จริงหรือไม่

Kasikorn Securities เป็นบริษัทหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในไทย สังกัดกลุ่ม Kasikornbank และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยภายใต้เลขที่ broker 11 ตามที่บริษัทระบุไว้เอง ผลิตภัณฑ์ที่ระบุในช่องทางของบริษัทคือหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศผ่าน KS Global Invest ซึ่งครอบคลุมกว่า 28 ประเทศ กองทุนรวม และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ไม่มีรายการ MetaTrader 4 หรือ MetaTrader 5 อยู่ในรายการแพลตฟอร์ม

แพลตฟอร์มที่ใช้จริงมีสองตัว

แอป MT5 ที่ใช้โลโก้คล้ายธนาคารไทยเป็นแอปปลอมที่ทำเลียนแบบ ไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ของ Kasikorn Securities

ทางออกถ้าต้องการ MT5 จริง

คนไทยที่ต้องการเทรดบน MetaTrader 5 ต้องเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ต่างประเทศทั้งหมด เพราะประเทศไทยไม่มีหมวดใบอนุญาต retail forex/CFD ในประเทศ สำนักงาน ก.ล.ต. ไทยไม่ได้ออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์ forex/CFD สไตล์ offshore ดังนั้นโบรกเกอร์ที่คนไทยใช้กันจึงอยู่ภายใต้การกำกับของ FCA, ASIC หรือ CySEC

การเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ใช่ความผิดอาญาตามกฎหมายไทย สิ่งที่ต้องมีใบอนุญาตคือการชักชวนหรือประกอบธุรกิจหลักทรัพย์/อนุพันธ์ต่อประชาชนไทย ซึ่งถ้าทำโดยไม่มีใบอนุญาตถือเป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546 การโอนเงินตราต่างประเทศออกไปอยู่ภายใต้กฎการควบคุมการแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งประเทศไทย

คนไทยที่อยู่อาศัยในประเทศสามารถโอนเงินออกไปลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้เองโดยไม่ต้องผ่านตัวแทนในประเทศ สูงสุด 5,000,000 USD ต่อคนต่อปีปฏิทิน สำหรับธุรกรรมที่มูลค่าตั้งแต่ 200,000 USD ขึ้นไป ธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับอนุญาตต้องขอเอกสารประกอบ

ตรวจสอบรายชื่อผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาตได้ที่ Investor Alert ของ ก.ล.ต. ที่เผยแพร่และปรับปรุงสม่ำเสมอ และตรวจสอบใบอนุญาตก่อนเปิดบัญชีทุกครั้ง

สิ่งที่ต้องเช็คก่อนโอนเงิน

โบรกเกอร์ที่โฆษณาว่าซื้อขายฟรีค่าคอมมิชชันในไทยมีหลายราย เช่น AMarkets, ATFX, ActivTrades, Axiory, BDSwiss, BlackBull Markets, CMC Markets, Capital.com, Eightcap, FIBO Group, FP Markets, FXCM และ FXGT คำโฆษณาแบบนี้มักหมายถึงสเปรดถูกฝังไว้ในราคาแล้ว ไม่ได้ฟรีจริง

รายชื่อที่ควรตรวจสอบประวัติด้านกฎระเบียบและชื่อเสียงก่อนตัดสินใจ ได้แก่ ACY Securities, ActivTrades, Admirals, Axi, Axiory, BlackBull Markets, Doo Prime, Errante, FIBO Group, FP Markets, ForexMart, Fortrade, FreshForex, Fullerton Markets และ Fusion Markets การอยู่ในรายชื่อนี้ไม่ได้แปลว่าไม่ดี แต่แปลว่ามีประเด็นให้ตามอ่านก่อน

การยืนยันตัวตนสำหรับคนไทยทำได้ด้วยบัตรประชาชน 13 หลักหรือหนังสือเดินทาง บวกกับหลักฐานที่อยู่ซึ่งเป็นใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือทะเบียนบ้าน ปกติต้องมีอายุไม่เกิน 3-6 เดือน

ต้นทุนจริงบน MT5

ต้นทุนจริงต่อสถานะขึ้นอยู่กับโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่โบรกเกอร์เลือกใช้ สมมติว่าโบรกเกอร์คิดสเปรด 1.2 pip บน SPX500 และคอมมิชชัน 7 USD ต่อ lot ต่อรอบ เทรด 20 lot ต่อเดือน ต้นทุนสเปรดอยู่ที่ 240 USD บวกคอมมิชชัน 140 USD รวม 380 USD ต่อเดือน หรือ 4,560 USD ต่อปี ตัวเลขนี้ยังไม่รวม swap ที่คิดข้ามคืน

โบรกเกอร์ที่โฆษณา zero commission มักขยายสเปรดขึ้น 1.5-2.0 pip แทน การคำนวณแบบเดียวกันจึงได้ตัวเลขใกล้เคียงกันหรือสูงกว่า และทำให้เปรียบเทียบต้นทุนข้ามโบรกเกอร์ได้ยากขึ้น

อีกเรื่องที่ต้องทดสอบเองก่อนเทรดจริงคือคุณภาพการจับคู่คำสั่ง คุณภาพ fill จะต่างกันชัดเจนระหว่างช่วง London-New York overlap ซึ่งตรงกับเวลาประมาณ 19:00-23:00 ตามเวลาไทย และเป็นช่วงที่สภาพคล่องสูงสุดสำหรับเทรดเดอร์ไทย คู่ USD/THB มีสภาพคล่องสูงสุดในช่วง Asian session

เรื่องที่คนมักเข้าใจผิด

ความเข้าใจผิดข้อแรกคือคิดว่าบริษัทมีแพลตฟอร์ม MT5 ให้บริการ ความเข้าใจนี้มาจากการเห็นชื่อธนาคารไทยในโฆษณาโบรกเกอร์ต่างประเทศ หรือจากแอปปลอมที่ใช้โลโก้คล้ายกัน ข้อเท็จจริงคือ Kasikorn Securities มีสถานะเป็นโบรกเกอร์ในประเทศที่จดทะเบียนถูกต้อง ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ไทย และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย แต่ขอบเขตการกำกับนี้ไม่ครอบคลุมการเทรด forex/CFD ผ่าน MT5 เพราะไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ที่บริษัทให้บริการตั้งแต่ต้น

ความเข้าใจผิดข้อที่สองคือคิดว่าการเทรด forex กับโบรกเกอร์ต่างประเทศผิดกฎหมายในไทย ข้อเท็จจริงคือไม่มีกฎหมายห้ามการเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศสำหรับผู้พำนักในไทย แต่ฝั่งโบรกเกอร์มีข้อกำหนดว่าการชักชวนหรือดำเนินธุรกิจต่อประชาชนไทยต้องมีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต.

ความเข้าใจผิดข้อที่สามคือคิดว่าไม่ต้องจ่ายภาษีจากกำไร forex ข้อเท็จจริงคือกำไรจาก forex/CFD ถือเป็นเงินได้พึงประเมินตามปกติ ไม่มีอัตราภาษีกำไรจากเงินลงทุนแยกต่างหาก อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบขั้นบันไดเริ่มจากยกเว้นที่ 0-150,000 บาท ไปจนถึง 35% สำหรับรายได้เกิน 5,000,000 บาท และตั้งแต่พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 161/162 มีผล 1 มกราคม 2024 ผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีไทยที่มีวันพำนักตั้งแต่ 180 วันขึ้นไป ซึ่งนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องรวมไว้ในการยื่นภาษีในปีที่นำเข้า มีมาตรการบรรเทาที่เสนอในปี 2026 ให้หน้าต่างประมาณ 2 ปี ซึ่งต้องยืนยันสถานะปัจจุบันอีกครั้ง การยื่นแบบ ภ.ง.ด. 90/91 ทำภายใน 31 มีนาคม

ตัวเลขที่ต้องดูตอนตั้งค่า

การตั้งค่า MT5 ที่ดีจบที่การตั้งค่าความเสี่ยงให้ตรงกับพฤติกรรมการเทรดจริง ตัวเลขที่ต้องตัดสินใจมีไม่กี่ตัว แต่มีผลระยะยาว

คนไทยที่เทรดผ่านโบรกเกอร์ offshore จะเจอเลเวอเรจสูงถึง 1:500 หรือมากกว่าได้ เพราะไม่มีเพดานจาก ก.ล.ต. ไทย แต่การมีให้ใช้ไม่เท่ากับควรใช้ ตัวเลข 1:30 เป็นจุดอ้างอิงที่เหมาะสมสำหรับคนส่วนใหญ่ เพราะเลเวอเรจสูงทำให้การเคลื่อนไหว 0.25% ลบเงิน margin ทั้งหมดได้เร็ว

ก่อนเทรดด้วยเงินจริง ให้ทดสอบบนบัญชีเดโมอย่างน้อย 30 วัน และจดตัวเลขที่วัดได้จริง เช่น slippage เฉลี่ยต่อออเดอร์ ค่า spread เฉลี่ยในแต่ละช่วงเวลา และอัตราการปฏิเสธคำสั่ง ถ้าตัวเลขเหล่านี้ไม่ดีในเดโม มันจะไม่ดีขึ้นในบัญชีจริง

เรื่องการชำระเงินที่ต้องรู้

ช่องทางฝากถอนที่คนไทยใช้กับโบรกเกอร์ต่างประเทศมีสี่แบบหลัก แต่ละแบบมีเวลาที่ต่างกันชัดเจน

PromptPay เป็นระบบชำระเงินทันทีระดับชาติภายใต้ ธปท. และถูกผูกกับโบรกเกอร์หลายรายผ่าน gateway THB ทำให้ฝากถอนเร็วและค่าธรรมเนียมต่ำ เมื่อเทียบกับ wire transfer ที่ใช้เวลา 1-5 วันทำการ

สำหรับ Kasikorn Securities เอง การฝากถอนทำผ่านแอป KS Trade+ ซึ่งรองรับการฝาก ถอน โอน แลกเปลี่ยนสกุลเงิน และโอนหุ้นระหว่างพอร์ตการลงทุน ข้อมูลนี้เป็นของผลิตภัณฑ์ในประเทศ ไม่เกี่ยวกับโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ใช้กับ MT5

ระยะเวลาการถอนเงินและภาษีที่ต้องวางแผน

การถอนเงินจากโบรกเกอร์ต่างประเทศกลับเข้าไทยใช้เวลานานกว่าที่คิด โดยเฉพาะถ้าเป็น wire transfer ที่ใช้เวลา 1-5 วันทำการ และอาจมีค่าธรรมเนียมจากทั้งสองฝั่งธนาคาร

อีกจุดคือเรื่องการรายงานภาษี เงินที่โอนกลับเข้าไทยหลัง 1 มกราคม 2024 ต้องรวมในการยื่นภาษีในปีที่โอนเข้า ถ้าไม่ได้วางแผนเรื่องนี้ เงินที่คิดว่าได้มาทั้งก้อนอาจเหลือน้อยลงหลังหักภาษี

เรื่องที่สามคือเงินทุนสำรองสำหรับ margin call เลเวอเรจสูงทำให้ความผันผวนปกติกลายเป็น margin call ได้ ต้องมีเงินสำรองในบัญชีอย่างน้อย 2-3 เท่าของ margin ที่ใช้จริง

สรุปว่าเหมาะกับใคร

บัญชีนี้เหมาะถ้าต้องการลงทุนในหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศผ่าน KS Global Invest กองทุนรวม หรือฟิวเจอร์ส และต้องการใช้โบรกเกอร์ในประเทศที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยภายใต้ broker 11 โครงสร้างค่าธรรมเนียมเริ่มต้นที่ 0.10% สำหรับหุ้นในระดับมูลค่าสูง และสูงขึ้นเป็น 0.15% หรือ 0.20% ในระดับที่ต่ำกว่าตามช่องทางและมูลค่าซื้อขายรายวัน

ในทางกลับกัน ถ้าสิ่งที่ต้องการคือ MetaTrader 5 โดยเฉพาะ ต้องมองหาที่อื่น เพราะแพลตฟอร์มนี้ไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ของ Kasikorn Securities ไม่ว่ากรณีใด ในสถานการณ์นั้นให้เลือกโบรกเกอร์ต่างประเทศที่มีใบอนุญาตระดับ FCA, ASIC หรือ CySEC มีการแยกเงินลูกค้าอย่างชัดเจน มีค่าธรรมเนียมที่ตรวจสอบได้จริง และมีประวัติยาวพอที่จะตรวจสอบได้